L'expertise du planificateur financier vous permet de déterminer les principaux pièges que vous pourriez rencontrer lors de différentes situations. À cet effet, la planification financière couvre les aspects suivants en matière de succession : les différentes formes de testaments, la désignation de bénéficiaires en vertu d'un testament, d'une assurance vie ou d'un REER, la création d'une fiducie, l'ouverture et l'acceptation d'une succession.



La planification d'une succession est l'aspect d'un plan financier le plus négligé par les particuliers et les entrepreneurs. Selon les statistiques, 70 % des québécois n'auraient pas de testament, tandis que l'entrepreneur moyen ne consacrerait que 6 minutes de sa vie à préparer sa succession.

Avec le vieillissement des «baby boomers», le Québec est très mal préparé sur ce plan. Une bonne planification de votre succession peut souvent permettre à vos proches de profiter davantage de leur héritage. Y a-t-il moyen de diminuer l'imposition au décès ? Comment peut-on diminuer vos assurances ? Voici des questions importantes auxquelles nous saurons répondre.