En matière de finance personnelle, la retraite est souvent présentée comme le but ultime et, conséquemment, l’argent sera au cœur de tous vos projets.

Dans un premier temps, notre approche consistera à définir avec vous votre vision de la retraite :

  • À quel âge souhaitez-vous vous retirer? 

  • Envisagez-vous une retraite graduelle?

  • Quel style de vie voudrez-vous maintenir ?

  • Connaissez-vous le montant annuel que vous recevrez vraiment?

 

Notre rôle d’expert consistera également à vous poser des questions qui ne vous seraient probablement pas venues à l’esprit :

  • Comment meublerez-vous votre nouveau temps libre? 

  • Quelles passions cultivez-vous présentement? Pourrez-vous toujours les nourrir à la retraite? 

  • Quel est votre coût de vie? Et votre budget «style de vie»? 

  • Avez-vous considéré les principaux obstacles liés à la retraite :     

    • l’inflation;

    • la fluctuation des marchés;

    • la longévité.

 

Nos clients souhaitent protéger leur qualité de vie

 

Au fil des ans, nous avons adapté nos méthodes en planification de retraite afin de fournir à nos clients un outil, un guide qui puisse leur servir de boussole.  Que vous soyez dirigeant d’entreprise, salarié ou pharmacien propriétaire, vous comprenez l’importance d’avoir un plan pour atteindre vos objectifs. Le défi face à la retraite consiste à faire un effort ni trop grand et ni trop petit afin de maintenir le même niveau de vie au moment de la retraite.

Un de nos précieux collaborateurs, Dany Provost, a écrit un livre dont le titre exprime bien notre philosophie : Arrêtez de planifier la retraite, planifiez votre plaisir. L’idée maîtresse est simple mais révolutionnaire dans notre industrie : épargnez juste ce qu’il faut pour maintenir votre niveau de vie à la retraite, mais pas plus! Vous aurez besoin que votre parcours jusqu’à la retraite soit un voyage agréable, avec des vacances, des loisirs, etc.

L’outil mathématique que nous avons perfectionné au fil des ans réalise donc une optimisation du niveau de vie.  Grâce à notre «optimiseur», vous obtiendrez l’information requise pour prendre les bonnes décisions quant à vos projets (dépenses) à court et moyen termes, sans avoir le sentiment d’hypothéquer les projets à long terme comme la retraite. 

L’optimiseur vous permettra également :

  • de savoir où vos surplus (épargne) seront mathématiquement les mieux investis durant votre période active de capitalisation (REER, remboursement de dettes, différer dans une société de gestion, etc.);

  • de déterminer les décaissements requis les moins pénalisés par l’impôt pour le maintien de votre niveau de vie à la retraite.  

 

Ces informations cruciales permettront à votre conseiller du GROUPEFAIRE de vous guider adéquatement et de personnaliser votre planification de retraite en fonction de VOTRE projet de vie.

RETRAITE