FINANCES PERSONNELLES

Il s’agit assurément du premier volet à aborder afin d’établir un plan financier solide avec lequel vous serez à l’aise et qui vous permettra d’atteindre vos objectifs. Cette démarche vous fera notamment prendre conscience de votre situation actuelle et de votre capacité financière, pour ensuite nous permettre d’établir les moyens et les efforts à consacrer afin de réaliser vos projets.

Parmi les éléments qui nous permettront de mettre en place un plan d’action efficace et personnalisé :

  • Dresser le portrait de votre situation financière en considérant votre capacité de paiement et l’évolution des liquidités disponibles;

  • Établir vos objectifs personnels et professionnels;

  • Mettre en place des stratégies de financement des différents projets et gestion de la dette;

  • Simulation budgétaire et établissement des priorités;

  • Planification des acomptes provisionnels pour les travailleurs autonomes;

 

En entreprise comme sur le plan personnel, la matière première de votre planification financière est le «cash flow» ou, si vous préférez, vos liquidités générées. Avant de définir en détail votre budget, nous prendrons un soin tout particulier à déterminer avec vous différents scénarios de liquidités : un conservateur, puis un plus optimiste. Notre vision d’un budget n’est pas de superviser les dépenses que vous ferez ; l’objectif principal est de fixer vos priorités et de décider là où iront les dollars chèrement gagnés. 

Un budget vous aidera à déterminer le montant nécessaire pour satisfaire votre niveau de vie et, par le fait même, le montant disponible pour la mise en place de VOTRE plan financier. Un scénario concret vous permettra de visualiser 3 avenues envisageables avec vos excédents, ce qui vous permettra de faire un pas de plus vers la réalisation de vos projets, soit : 

  1. le remboursement de la dette et les stratégies de financement;

  2. l’épargne et l’investissement dans la croissance de vos actifs en vue des projets à venir;

  3. la mise en place de stratégie de protection de votre niveau de vie et de votre patrimoine.

 

Notre rôle sera de vous accompagner dans l’élaboration et la mise en place d’un plan d’action qui vous permettra:  

  • d’atteindre vos objectifs personnels et professionnels, tout en ayant la qualité de vie désirée;

  • de faire fructifier vos actifs en utilisant tous les leviers disponibles afin d’augmenter votre valeur nette de la façon la plus efficace.